Απάντηση 1:

Για μένα, η EQUITY είναι Αποθέματα.

Η ισότητα στα αμοιβαία κεφάλαια αναφέρεται σε ένα ταμείο που επενδύει κυρίως σε ένα μπουκέτο αποθεμάτων.

Εδώ υπάρχουν δύο επιλογές - Growth & Dividend για να το κρατήσετε απλό.

ΑΝΑΠΤΥΞΗ - όλα τα κέρδη σας επενδύονται ξανά στο ταμείο για να δημιουργήσετε το ALPHA για μια χρονική περίοδο.

ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ - τα κέρδη σας καταβάλλονται με τη μορφή ΜΕΡΙΣΜΑΤΟΣ. Αυτό δημιουργεί κάπως κάποιο εισόδημα και τελικά υπάρχει κάποια κεφαλαιακή εκτίμηση για την αρχή που επενδύσατε εσείς.

Εάν είστε νέος, προτείνετε να επενδύσετε στην επιλογή ανάπτυξης.

Στην υγειά σας.


Απάντηση 2:

Τα αμοιβαία κεφάλαια συνήθως έχουν πολλαπλές «επιλογές» - αυτές καθορίζουν βασικά τον τρόπο με τον οποίο το ταμείο διαχειρίζεται τα «κέρδη» από τις επενδύσεις. Οι προεπιλεγμένες επιλογές είναι η ανάπτυξη - τα κέρδη δεν αγγίζονται. Στην επιλογή «μέρισμα» το ταμείο μπορεί να επιλέξει να διανείμει τα «κέρδη» ως μερίσματα. Εντούτοις, σε αντίθεση με τα μερίσματα μετοχών, αυτά είναι μόνο η διανομή της δομημένης ΚΑΕ και ως εκ τούτου η ΚΑΕ του δικαιώματος διανομής μειώνεται μετά τη διανομή του μερίσματος. (Υπάρχει άλλη επιλογή επανεπένδυσης μερίσματος όπου τα δηλωθέντα μερίσματα επανεπενδύονται στο ίδιο ταμείο.) Στην τρέχουσα φορολογική μεταχείριση, η επιλογή ανάπτυξης είναι η πιο ευέλικτη επιλογή. Αυτός είναι και ο λόγος για τον οποίο πολλά ταμεία παραλείπουν ακόμη και τη λέξη «ανάπτυξη» από το όνομα αυτής της επιλογής αμοιβαίου κεφαλαίου. θα προσθέσουν το επίθημα μερίσματος στο όνομα της επιλογής μερίσματος.